知到答案 个人理财（西安欧亚学院） 智慧树见面课网课答案

第一章单元测试

1、选择题：下列关于理财规划的说法正确的有（）。
选项：
A:通常由专业人士提供
B:经常以短期规划方案的形式表现
C:是一项长期规划
D:强调个性化
E:是简单的金融产品销售
参考答案：【通常由专业人士提供;
经常以短期规划方案的形式表现;
是一项长期规划;
强调个性化】

2、选择题：理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。
选项：
A:整体规划
B:提早规划
C:风险管理优于追求收益
D:消费、投资与收入相匹配
E:现金保障优先
参考答案：【整体规划;
提早规划;
风险管理优于追求收益;
消费、投资与收入相匹配;
现金保障优先】

3、选择题：以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。
选项：
A:是否购买适当保险
B:是否有稳定充足收入
C:是否享受社会保障
D:是否有遗嘱准备
参考答案：【是否有遗嘱准备】

4、选择题：理财规划的最终目标是要达到（）。
选项：
A:财务安全
B:财务自由
C:财务自主
D:财务增值
参考答案：【财务自由】

5、选择题：在下列理财工具中，（）的防御性最强。
选项：
A:期货
B:固定收益证券
C:保险
D:股票
参考答案：【保险】

6、选择题：理财规划的必备基础是（）。
选项：
A:做好投资规划
B:做好税收筹划
C:做好教育规划
D:做好现金规划
参考答案：【做好现金规划】

7、选择题：青年家庭理财规划的核心策略是（）。
选项：
A:无法确定
B:防守型
C:攻守兼备型
D:进攻型
参考答案：【进攻型】

8、选择题：下列违反客观公正原则的是（）。
选项：
A:理财规划过程中带感情色彩
B:对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
C:理财规划师以自己的专业知识进行判断
D:因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒
参考答案：【因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒】

9、选择题：基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）
选项：
A:中年家庭
B:老年家庭
C:壮年家庭
D:青年家庭
参考答案：【壮年家庭】

10、选择题：以下属于理财规划组成部分的有（）。
选项：
A:教育规划
B:消费支出规划
C:风险管理和保险规划
D:投资规划
E:现金规划
参考答案：【教育规划;
消费支出规划;
风险管理和保险规划;
投资规划;
现金规划】

11、选择题：理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）
选项：
A:错
B:对
参考答案：【错】

12、选择题： 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）
选项：
A:对
B:错
参考答案：【对】

13、选择题：对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）
选项：
A:错
B:对
参考答案：【错】

14、选择题： 当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）
选项：
A:对
B:错
参考答案：【错】

15、选择题：为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）
选项：
A:对
B:错
参考答案：【错】

第二章单元测试

1、选择题：退休期的理财优先顺序为（）
选项：
A:税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
B:投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
C:退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
D:资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
参考答案：【退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划】

2、选择题：（）是整个理财规划的基础。
选项：
A:生命周期理论
B:风险管理理论
C:收益最大化理论
D:财务安全理论
参考答案：【生命周期理论】

3、选择题：单身期的理财优先顺序是（）。
选项：
A:现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
B:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
C:投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D:现金规划、投资规划、大额消费规划、职业规划
参考答案：【职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划】

4、选择题：家庭成长期的理财优先顺序是（）。
选项：
A:保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划
B:大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划
C:应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划
D:子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划
参考答案：【子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划】

5、选择题：财务信息是指客户目前的（）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
选项：
A:收支平衡
B:支出总额
C:收支情况
D:收入总额
参考答案：【收支情况】

6、选择题：家庭消费支出规划主要包括（）。
选项：
A:个人信贷消费规划
B:汽车消费规划
C:教育支出规划
D:信用卡消费规划
E:住房消费规划
参考答案：【个人信贷消费规划;
汽车消费规划;
信用卡消费规划;
住房消费规划】

7、选择题：家庭的财务报表不包括（）。
选项：
A:家庭收支表
B:家庭资产负债表
C:家庭现金流量表
D:家庭盈亏平衡表
E:家庭利润表
参考答案：【家庭盈亏平衡表;
家庭利润表】

8、选择题：家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（）
选项：
A:家庭理财收入
B:奖金收入
C:家庭日常支出
D:工资收入
E:投资收入
参考答案：【家庭理财收入;
奖金收入;
工资收入;
投资收入】

9、选择题：理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。
选项：
A:财务比率分析
B:客户的年龄
C:客户家庭资产负债表分析
D:客户婚姻、子女状况
E:客户家庭现金流量表分析
参考答案：【客户的年龄;
客户婚姻、子女状况】

10、选择题：理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及()等。
选项：
A:投资与净资产比率
B:流动性比率
C:利润比率
D:结余比率
E:清偿比率
参考答案：【投资与净资产比率;
流动性比率;
结余比率;
清偿比率】

11、选择题：个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（）
选项：
A:错
B:对
参考答案：【对】

12、选择题：在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（）
选项：
A:对
B:错
参考答案：【对】

13、选择题：一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（）
选项：
A:错
B:对
参考答案：【错】

14、选择题：家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。（）
选项：
A:对
B:错
参考答案：【错】

15、选择题：家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。（）
选项：
A:错
B:对
参考答案：【对】

第三章单元测试

1、选择题：下列()不属于现金等价物。
选项：
A:股票
B:各类银行存款
C:货币市场基金
D:活期储蓄
参考答案：【股票】

2、选择题：现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机
选项：
A:谨慎动机或预防动机
B:个人偏好
C:交易动机
D:投机动机
参考答案：【个人偏好】

3、选择题：下面不属于货币市场基金特点的是()。
选项：
A:分红免税
B:本金安全
C:收益率相对活期储蓄低
D:资金流动性强
参考答案：【收益率相对活期储蓄低】

4、选择题： 流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是()。
选项：
A:流动性比率=结余/税后收入
B:流动性比率=净资产/总资产
C:流动性比率=投资资产/净资产
D:流动性比率=流动性资产/每月支出
参考答案：【流动性比率=流动性资产/每月支出】

5、选择题：通常情况下,流动性比率应保持在()左右。
选项：
A:3
B:2
C:10
D:1
参考答案：【3】

6、选择题：下列不是货币市场基金应当投资的对象()。
选项：
A:现金
B:剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C:股票
D:1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
参考答案：【股票】

7、选择题：关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。
选项：
A:个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息
B:自2005年9月21日起,个人活期存款按月结息
C:定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息
D:定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息
参考答案：【自2005年9月21日起,个人活期存款按月结息】

8、选择题：下列关于信用卡说法不正确的有()。
选项：
A:银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费
B:信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分
C:从狭义上说,信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的贷记卡,即无需预先存款就可贷款消费的信用卡
D:广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等
参考答案：【银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费】

9、选择题：借记卡不具备的功能是()。
选项：
A:取现
B:转账
C:储蓄
D:消费信贷
参考答案：【消费信贷】